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在百慕大设立受监管的ICO项目需要了解的信息

Flag Theory 周刊 2018719日,星期四

加密货币的监管浪潮已经开始,并且在接下来的两年里,我们预计会有越来越多的司法管辖区建立法律框架和法规

虽然目前ICO和加密货币在大多数国家还是一个不受监管的领域,至少在涉及其独特特征的具体监管中,但它们已被列入所有世界顶级金融服务监管机构的议事日程,因此,在2018年,尤其是2019年,这种情况将会有所改变。

一些国家正通过区块链友好型法规,带头利用该技术的全部潜力,抓住其价值并对本国经济产生积极影响。

百慕大就是一个通过建立加密货币友好型法规来吸引最健全的行业参与者的例子。

第一个立法在79号生效,为ICO项目提供了一个法律框架。ICO现已成为受限的商业活动,需要得到百慕大内阁(Bermuda’s Ministry)的许可。

此外,预计“数字资产商业法”(Digital Asset Business Act)将在近期生效,该法案将对加密货币兑换业务和电子钱包进行监管。

在百慕大设立受监管的ICO项目

百慕大ICO法规

79日,“公司和有限责任公司(首次代币发行)法案2018Companies and Limited Liability Company (Initial Coin Offering) Act 2018)(“ICO法案”)生效,修改了百慕大公司法和百慕大有限责任公司法。

百慕大内阁还发布了“ICO条例”,其中规定了ICO的最低信息要求和采用的合规方法。

现在ICO是一个限制性的商业活动,并且必须完成申请流程来获得百慕大财务部的最后许可。

该法律框架仅适用于公开发行。通过完全的私下认购完成的ICO或销售给日常业务涉及收购、转让或拥有数字资产的个人的ICO将不受该法规约束。

只有在百慕大注册成立的公司才有资格获得许可。这包括有限责任公司和股份有限公司,无论它们是税收豁免公司还是本国公司。

这项立法包含了区块链资产的大部分类型,包括加密货币、证券型代币、实用型代币或股本代币。

任何向超过35个实体或个人公开销售代币的ICO项目都必须获得百慕大内阁的许可。

在申请过程中,若提案中的代币将受到任何其它法律的约束,那么百慕大金融管理局(BMA)将通知该项目的发起人。

若代币将受到其它法律的制约,如资产担保代币、股权代币或其它任何类型的证券型代币,那么应向BMA进行注册。

在百慕大或其它地方注册证券型代币可能并不意味着您无需在您的代币销售所在的司法管辖区或您代币销售参与者的所在地进行注册。

例如,若您在百慕大注册了某个证券型代币,而在新加坡对其开展营销活动,那么您可能也需要在新加坡注册该证券型代币并遵守新加坡的证券法。

ICO 要求

法规对要披露的最低限度的信息提出了一系列要求,这些信息必须包含在ICO文件中,并附在申请中。

这些所要求的最低限度的信息包括该ICO项目所涉及的所有自然人和法人的详细信息以及他们是否根据其它任何法律获得授权、该项目的详细情况、产品、服务和开展ICO项目的集资方式和资金分配方式等。

您将需要详细说明该数字资产的发行方式和时间、代币销售的指标、接受的货币和筹集的资金数额、您将在哪些项目和方面分配所筹得的资金以及将如何处理剩余资金等。

除了ICO的一般风险警告之外,您还必须全面描述该数字资产的功能和特征以及何时激活这些功能和特征,其中应包含一个详细的蓝图。

除了实施合规流程审计的措施之外,申请还必须包括您的合规政策以及您将如何执行它,您将使用哪些系统或软件以及为风险预防和管理建立的协议和机制。

您将需要使用一系列的KYC/AML & CTF措施来识别和验证参与者的身份及维护记录。除了确定高风险情况下的补充措施外,还可能要求某个AML / CTF监管的金融机构加强尽职审查和确认认证。在ICO之后,您需要准备并向注册处提交合规报告。

ICO还必须遵守为数字资产的安全、保密、信息公开和其它任何百慕大法律所涵盖的事项而制定的要求。

在百慕大设立加密货币兑换业务

数字资产商业法案”(Digital Asset Business Act)(DABA)是监管加密货币产业的第二项立法。该项立法已得到百慕大立法机构的批准,并将在近期生效。

DABA将监管集中式的加密货币兑换业务(无论其是否支持法定货币)、托管性电子钱包和数字资产服务供应商等,包括托管人,经纪人和做市商。

BMA授予两种类型的许可证—一种为F类许可证,可无限期使用;另一种为M类许可证,由BMA规定使用期限,可续期。

要获得许可证,您业务的总部和实际管理所在地必须都在百慕大,并遵守一定的要求,如职员的合格测试、使用与预防洗钱和恐怖主义融资相关的正确措施和系统、维持至少10万美元的净资产、风险减缓措施和覆盖这些风险的适当保险以及MBA根据您业务的性质、规模、复杂性和风险状况认为合适的其它要求。

加密业务的银行服务

获得金融服务大体上仍然是ICO项目、加密货币兑换业务和加密货币业务最大的挑战之一。在百慕大也不例外。

虽然监管确定性可以帮助传统金融机构向这些产业开放,但目前百慕大银行还不接受这一类型的业务。

目前,政府正在对“银行法”进行一系列的修订,以便为区块链行业建立新的金融科技银行以获取银行服务。

然而,这需要相当长的时间,并且这些修订可能要到十月或十一月才能完成。

目前为止,在百慕大注册的加密货币业务需要在其它地方寻求银行服务。在Flag Theory,我们可以帮助您为您的百慕大ICO项目获得一个离岸企业账户以开展您的业务。

此外,我们正利用我们的网络在尽可能短的时间内提供百慕大银行服务解决方案。我们将即时为您跟进。

百慕大著名的离岸金融中心

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百慕大是一个位于美国和欧洲之间的大西洋中部的英属海外领土,以其世界级的离岸金融业而闻名。

百慕大因其政治和经济稳定性、强大的KYCAMLCTF管控、高科技的基础设施、务实的监管以及成熟的商业生态系统而享有盛誉。

百慕大是一个税务中立的司法管辖区,无个人和企业所得税,并且它的主要企业机构为有限责任公司、税务豁免公司和本国股份有限公司。

税务豁免公司和有限责任公司无外国所有权/董事职位和外汇限制,并在2035年之前都可免于缴纳任何新发布的所得税或资本利得税。

许多财富500强企业已经成立了百慕大豁免公司,如控股公司,持有海外资产、贸易、制造业、集团间融资、航运、飞机租赁和持有知识产权等。

百慕大同时也是保险业的领跑者,拥有900个自保公司和几乎一半的世界领先的再保险公司,并且有可能即将成为区块链中心。

要旨

若正确执行,那么加密货币监管将能够为这一行业提供巨大的利益并引导加密货币被大规模地接受。

监管可以使该行业合法化,并可能消除近几年常见的欺诈行为。

百慕大,直布罗陀马耳他或爱沙尼亚等国家正在这方面做出明智的决策,为监管确定性提供非限制性法律框架,以促进技术创新。

若您计划在百慕大创立一个受监管的ICO项目,那么我们可以为您提供帮助,包括从企业结构、公司注册、合规和银行服务到指导您完成所有申请流程和整个ICO项目。

若您正考虑其它司法管辖区,无论是创立ICO项目、加密货币兑换业务还是区块链基金,您都可以联系我们,我们将为您提供工具和信息,帮助您做出正确的决定。

Flag Theory已与数十个ICO项目进行了合作,事实上,Flag Theory的 团队已成功完成过一个ICO项目,并在短短数分钟内筹得2200万美元的硬上限。

这一经验为我们在ICO领域提供了一个独一无二的途径,因为与其它服务供应商不同,我们能够第一手知道可行的方法以及在构建和执行代币销售时出现的问题和挫折。

欢迎联系我们并利用我们的经验和专业知识来构建和开展您的ICO项目。

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