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在何处设立加密货币交易所–第二部分:在亚太区设立加密货币交易所

在何处设立加密货币交易所--第二部分:在亚太区设立加密货币交易所 Flag Theory周刊--2018年8月22日,星期三 在《在何处设立加密货币交易所》系列文章的第一个章节,我们讨论了在分析、比较和最终选择建立您的加密货币交易所的最合适的司法管辖区时,应考虑的一些最重要的因素。若您还未阅读,可以点击这里进行阅读。 在今天这一章节中,我们将直击重点,讨论一些亚太司法管辖区的关键因素。以下不是这些司法管辖区详尽的清单,但对于本系列文章,我们仅考虑那些提供一定监管确定性的司法管辖区。 在日本设立加密货币交易所 日本是接受比特币和加密货币的先行者,也是第一个对该行业进行监管的国家。 2017年4月,日本对《支付服务法案》(Payment Services Act)进行了审核,以适应这种新型的商业模式。日本的法规可能是全球最完整和最苛刻的。 交易所需要进行注册并获得金融服务管理局(Financial Services Authority,以下简称JFSA)的虚拟货币交易许可证(Virtual Currency Exchange License)。 这些法规不仅适用于在日本设立交易所的实体,同时也适用于任何接受日本居民作为其客户的交易所。 交易所的最低资本要求为1000万日元(约合9.3万美元),虽然实际上监管机构最关心的是交易所的运营资本是否足以满足其规模和预期的现金流转。 要获得运营资格,交易所的储备金必须至少为5000万日元(约合50万美元)。 交易所必须有严格的合规政策、健全的KYC/AML系统以及适当的合规人员和外聘审计师。 监管机构将对安全系统和协议进行仔细分析以确保最高的网络安全标准。 若交易所为外国公民所成立,那么他们应雇佣日本员工,特别是负责与监管机构沟通的代表。 许可证申请的准备过程通常需要六个月到一年的时间,完成申请后,JFSA将在2个月内决定申请结果。 对于那些希望在世界上最发达的加密货币市场建立加密货币交易所、拥有足够的资源和资格并且愿意承担高税负(日本的有效企业税税率最高可达34.60%)的企业来说,日本可能是最好的选择。 在纳闽岛设立加密货币交易所 纳闽国际商业和金融中心是一个声誉良好的自由贸易区,位于东马沙巴州海岸边的纳闽联邦直辖区内。 由于其拥有亲商政策和低税率,并且遵守尽职审查与透明度的国际标准,使得纳闽岛成为亚洲主要的金融中心之一。 纳闽岛的公司可选择为其交易收入缴纳3%的税收或者支付2万马币。投资收益无需纳税。 在2018年6月28日发出的通告中,纳闽金融服务管理局(以下简称FSA)表示有意吸引“创新金融服务公司”到该地区发展,包括涉及分布式分类账技术和加密货币的企业。 首先,交易所必须拥有适当的措施用于管理与洗钱和恐怖主义融资相关的风险,并受制于 Bank Negara Malaysia和纳闽FSA制定的要求和法规。 加密货币交易公司必须得到纳闽FSA的认可,并且必须申请和获得Money Broker许可。

在何处设立加密货币交易所–第一部分:基本原则

在何处设立加密货币交易所--第一部分:基本原则 Flag Theory 周刊--2018年8月15日,星期三 注册加密货币交易所最好的司法管辖区是什么? 这是我们被计划开展加密货币交易业务的企业家和公司问及的最多的问题之一。因此,我们将开始一个新的系列文章,在接下来的两个星期中,讨论在选择加密货币交易所的注册地时应考虑的一些最重要的层面以及对一些最合适的司法管辖区进行论述。 回到之前的问题,针对加密货币交易所的注册地,没有“通用”的解决方案,也没有所谓的“最好的国家”。 确实有更多的加密货币友好型司法管辖区可进行公司的运营,但有许多因素需要考虑(其中最重要的是监管环境和加密货币交易所的业务模式),以确定您将受到哪些法规/许可的约束以及获得这些许可所需满足的要求。 在这个《在何处设置加密货币交易所》系列文章的第一个章节中,我们将总结为您的加密货币交易平台选择最合适的司法管辖区时应考虑的一些最紧密相关的因素。 加密货币交易所法规 首先需要确定的是,您计划设立一个受监管的交易所还是不受监管的交易所。对于对什么进行监管,不对什么进行监管,目前在全球还存在一点不确定性,但在法定货币到加密货币的兑换与加密货币到加密货币的兑换之间,却有着明显的区别。有些人可能认为加密货币到加密货币的兑换是不受监管的,但其它政府却不这么认为。 极少的司法管辖区设立了专门的加密货币交易所监管法规。目前,大多数受监管的交易所都持电子货币机构许可(Electronic Money Institution licenses)进行运营。这点我们将在之后进行讨论。 一些司法管辖区,如直布罗陀、马耳他、泰国、爱沙尼亚、菲律宾或日本等,已通过专门涵盖加密钱包、加密货币到法定货币的兑换或加密货币到加密货币的兑换的法律。 获得上述任一司法管辖区的加密货币交易许可,将能够为您提供一个更高程度的监管确定性,并增加合法性和用户的信心,此外还可以提供更多更好的银行服务选择。 然而,要获得许可,您必须满足一定的要求,包括发起人坚实和全面的商业背景、在该司法管辖区的实际居住、资本要求、保险、关于持有客户的加密资产的协议和程序、合格的合规人员、适当的安全协议和体制以及数据保护程序等。 虽然很多要求都应被任何一个“自我监管”的交易所满足,特别是我们所说的安全和KYC/AML要求,但事实是整个流程有一个重负和相当大的开支,而很多项目根本没有资源来承担这些开支。 例如,我们曾看到在欧洲运营的知名交易所撤销其在日本的许可申请,称其无法满足监管要求。 但是,您可以选择在加密货币交易活动不受监管的司法管辖区进行运营。无需获得许可就可设立交易所,这是有可能的。 然而,这将对您所能提供的服务产生限制,并且您将需要遵守KYC/AML和目前的数据保护法规。 无论如何,若您计划设立一个不受监管的交易所,那么您应为不可避免的事情做好准备。监管的浪潮已经掀起,而且预计在接下来的1-2年内,交易所将在大多数司法管辖区受到全面监管。因此您需要为那一天做好准备。 支持法定货币 我们之前提到,在美国有很多交易所作为“电子货币机构”(Electronic Money Institutions)进行运营,而特别在欧洲,获得授权的EMI可以在整个欧洲大陆使用他们的许可证而无需额外的许可或运营/实际公司。 E-money许可通常不涵盖特定的加密货币交易活动,但他们可以授权交易所将客户资金存入其银行账户,即提供法定货币钱包并允许以法定货币进行存取款。 获得该类型的许可,不仅可以支持法定货币,而且能够增加您的客户的信心、一定程度的监管确定性以及在银行服务方面获得可靠的选择,从而为您的用户提供更好的服务。 通过许可证申请流程、满足严格的要求、遵守AML / KYC法规并受到监管机构的监督,可以大大降低银行对加密货币业务的感知风险,这样银行更容易与受监管的实体合作。 然而,由于其成本、要求和所需时间(可能需用时6个月至1年),在欧洲和美国获取E-money许可或其它金融服务许可,对于一些初创公司而言也许根本是不可能的。 因此,一些项目便选择获取离岸金融服务许可,这些许可的成本显著较低,并且要求更宽松。这些许可包括FX,Money Broker或Payment

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