在何处设立加密货币交易所–第三部分:在欧洲设立加密货币交易所

在何处设立加密货币交易所--第三部分:在欧洲设立加密货币交易所 Flag Theory周刊--2018年8月31日,星期五 我们已回顾了在选择正确的司法管辖区来设立您的加密货币交易平台时必须考虑的一些关键因素,我们也讨论了对加密货币交易所的设立最具吸引力的一些亚太司法管辖区。 今天,在《在何处设立您的加密货币交易所》系列文章的第三个章节,我们将回顾欧洲一些加密货币友好型的司法管辖区,以设立您的加密货币交易平台的总部。 在瑞士设立加密货币交易所 瑞士是国际金融服务领域的全球领跑者,也是加密货币业务的首选司法管辖区之一。 虽然没有针对加密货币的具体立法,但瑞士的监管机构已发布了若干准则,吸引了该行业大量的相关参与者,并开发了领先的区块链生态系统。 如果您打算在瑞士设立加密货币交易所,那么建议您与其它任何开展金融活动的公司一样,向瑞士金融市场监管局(Financial Market Supervision Authority of Switzerland,简称FINMA)申请授权或建议,以执行此类活动。 若交易所持有客户资金并允许汇款,那么通常需注册成为“直属金融中介机构”(Directly subordinated financial intermediary,以下简称DSFIs)或成为某个受认可的自律组织(self-regulatory organization,以下简称SRO)的成员。 SRO根据“反洗钱法”(AMLA)确定尽职审查要求,并监督和建立控制措施,以确保附属金融中介机构的合规性。 而对DSFI而言,其将直接受到FINMA的监督,以确保他们遵守有关洗钱的尽职审查要求。 要获得DSFI许可,交易所必须具有适当的组织结构和内部规定,以符合AMLA要求,并且具有足够的资源来执行拟议的业务活动。 作为DSFI或SRO而受到监管的公司将更容易获得瑞士、列支敦士登和欧盟银行的一些服务。 加密货币交易所通常被注册成为AG。AG在注册时的最低股本为10万CHF(瑞士法郎)。股本必须在交易所注册成立时被完全认购,并且必须完成20%或5万CHF的支付(以较高者为准)。 公司需缴纳联邦有效税率为7.83%的所得税。各个州有自己的税务立法,因此各个州和社区所得税的税率是不同的。综合有效税率为12.3%至25.94%,具体取决于公司在瑞士的常驻地。 若您拥有大量资本和资源,可以承担高昂的运营费用,并且可以支付一定的税费,那么对于在全球最负盛名的司法管辖区之一设立世界级的交易所,瑞士可能是一个非常具有吸引力的选择。 在英国设立虚拟货币交易所 尽管在英国脱欧这一时期存在一些混乱,但英国仍然是企业进入欧洲市场的良好选择。 加密货币交易所虽然不受监管,但根据英格兰银行(Bank of England,以下简称BOE)的规定,这些交易所仍需与其它金融服务公司一样,符合相同的反洗钱和反恐融资标准。 虽然加密货币本身并不受监管,但金融行为监管局(Financial Conduct Authority,以下简称FCA)要求公司提供能够将现金支付到支付账户或从支付账户中提取现金的法定货币钱包,或者能够使汇款业务被授权为电子货币机构(Electronic Money

在何处设立加密货币交易所–第一部分:基本原则

在何处设立加密货币交易所--第一部分:基本原则 Flag Theory 周刊--2018年8月15日,星期三 注册加密货币交易所最好的司法管辖区是什么? 这是我们被计划开展加密货币交易业务的企业家和公司问及的最多的问题之一。因此,我们将开始一个新的系列文章,在接下来的两个星期中,讨论在选择加密货币交易所的注册地时应考虑的一些最重要的层面以及对一些最合适的司法管辖区进行论述。 回到之前的问题,针对加密货币交易所的注册地,没有“通用”的解决方案,也没有所谓的“最好的国家”。 确实有更多的加密货币友好型司法管辖区可进行公司的运营,但有许多因素需要考虑(其中最重要的是监管环境和加密货币交易所的业务模式),以确定您将受到哪些法规/许可的约束以及获得这些许可所需满足的要求。 在这个《在何处设置加密货币交易所》系列文章的第一个章节中,我们将总结为您的加密货币交易平台选择最合适的司法管辖区时应考虑的一些最紧密相关的因素。 加密货币交易所法规 首先需要确定的是,您计划设立一个受监管的交易所还是不受监管的交易所。对于对什么进行监管,不对什么进行监管,目前在全球还存在一点不确定性,但在法定货币到加密货币的兑换与加密货币到加密货币的兑换之间,却有着明显的区别。有些人可能认为加密货币到加密货币的兑换是不受监管的,但其它政府却不这么认为。 极少的司法管辖区设立了专门的加密货币交易所监管法规。目前,大多数受监管的交易所都持电子货币机构许可(Electronic Money Institution licenses)进行运营。这点我们将在之后进行讨论。 一些司法管辖区,如直布罗陀、马耳他、泰国、爱沙尼亚、菲律宾或日本等,已通过专门涵盖加密钱包、加密货币到法定货币的兑换或加密货币到加密货币的兑换的法律。 获得上述任一司法管辖区的加密货币交易许可,将能够为您提供一个更高程度的监管确定性,并增加合法性和用户的信心,此外还可以提供更多更好的银行服务选择。 然而,要获得许可,您必须满足一定的要求,包括发起人坚实和全面的商业背景、在该司法管辖区的实际居住、资本要求、保险、关于持有客户的加密资产的协议和程序、合格的合规人员、适当的安全协议和体制以及数据保护程序等。 虽然很多要求都应被任何一个“自我监管”的交易所满足,特别是我们所说的安全和KYC/AML要求,但事实是整个流程有一个重负和相当大的开支,而很多项目根本没有资源来承担这些开支。 例如,我们曾看到在欧洲运营的知名交易所撤销其在日本的许可申请,称其无法满足监管要求。 但是,您可以选择在加密货币交易活动不受监管的司法管辖区进行运营。无需获得许可就可设立交易所,这是有可能的。 然而,这将对您所能提供的服务产生限制,并且您将需要遵守KYC/AML和目前的数据保护法规。 无论如何,若您计划设立一个不受监管的交易所,那么您应为不可避免的事情做好准备。监管的浪潮已经掀起,而且预计在接下来的1-2年内,交易所将在大多数司法管辖区受到全面监管。因此您需要为那一天做好准备。 支持法定货币 我们之前提到,在美国有很多交易所作为“电子货币机构”(Electronic Money Institutions)进行运营,而特别在欧洲,获得授权的EMI可以在整个欧洲大陆使用他们的许可证而无需额外的许可或运营/实际公司。 E-money许可通常不涵盖特定的加密货币交易活动,但他们可以授权交易所将客户资金存入其银行账户,即提供法定货币钱包并允许以法定货币进行存取款。 获得该类型的许可,不仅可以支持法定货币,而且能够增加您的客户的信心、一定程度的监管确定性以及在银行服务方面获得可靠的选择,从而为您的用户提供更好的服务。 通过许可证申请流程、满足严格的要求、遵守AML / KYC法规并受到监管机构的监督,可以大大降低银行对加密货币业务的感知风险,这样银行更容易与受监管的实体合作。 然而,由于其成本、要求和所需时间(可能需用时6个月至1年),在欧洲和美国获取E-money许可或其它金融服务许可,对于一些初创公司而言也许根本是不可能的。 因此,一些项目便选择获取离岸金融服务许可,这些许可的成本显著较低,并且要求更宽松。这些许可包括FX,Money Broker或Payment

为何(或为何不)应在爱沙尼亚设立加密货币兑换业务

  为何(或为何不)应在爱沙尼亚设立加密货币兑换业务 Flag Theory 周刊— 2018年7月27日,星期五 从爱沙尼亚的政府来看,它可能是世界上技术最先进的国家。在过去的几年中,它的立法机构,选举,教育,司法,医疗,银行业,税务和警务领域已在E-Estonia项目的单一平台上完成了数字化. 此外,爱沙尼亚是全球第一个引入电子居住权(E-Residency)概念的国家,E-Residency是爱沙尼亚政府针对非爱沙尼亚公民发布和支持的跨国数字身份证。 尽管存在缺陷,但该项目仍取得了相当大的成功,并且全球成千上万的企业家利用他们的E-residency在波罗的海国家建立和发展公司。 同样,爱沙尼亚在区块链和加密货币业务的监管方面也处于领先地位。事实上,爱沙尼亚是全球第一个将其健康记录存储在区块链中的国家。 此外,数月前有猜测国家加密货币(即ESTCoin)ICO项目的计划之后被政府所否定。 爱沙尼亚颁布了立法,为金融科技公司提供特定许可,特别是加密货币兑换和电子钱包服务业务。 作为加密货币兑换机构的活动受到监管的少数几个国家之一,我们通常会收到客户关于爱沙尼亚是否是建立其业务的合适的司法管辖区的咨询。 简短的答案是,这视具体情况而定。爱沙尼亚并不适合每一个人,决定在爱沙尼亚设立加密货币兑换业务之前,有一些因素应给予考虑。 如何获得爱沙尼亚加密货币兑换业务许可 爱沙尼亚加密货币法规 与加密货币和法定货币(或和其它加密货币)之间的转换相关的活动以及电子钱包服务业务受“洗钱与恐怖主义融资预防法”(Money Laundering and Terrorists Financing Prevention Act)的监管,并要求获得两份由爱沙尼亚金融情报机构(Financial Intelligence Unit of Estonia)签发的许可: 虚拟货币兑换服务许可(Virtual Currency Exchange Service License),该许可将允许加密货币和加密货币,或加密货币和法定货币之间的兑换业务。 虚拟货币电子钱包服务(Virtual Currency Wallet

Citizenship by Residency

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