ICO 준비 방법 – 제 4 부 : 토큰 판매 (KYC, 이용 약관 및 마케팅)

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ICO 준비 방법 – 제 4 부 : 토큰 판매 (KYC, 이용 약관 및 마케팅)

Flag Theory 주간 레터 – 2018년 6월 8일 금요일

지난 주 동안 기본적인 측면들 및 기업 구조를 (ICO) 준비하는 방법을 검토했습니다 . 그 후 토큰 발행을 위해 설립할 업체에 대해 자세히 검토했습니다 .

금일은 토큰 판매와 토큰을 마케팅하고 판매할 때 법적 관점에서 고려해야 할 사항에 대해 살펴보겠습니다.

토큰 판매 KYC / AML & CTF

엄격히 유틸리티 토큰을 발행하는 ICO가 (통화 또는 증권형 토큰 대신) 일반적으로 규제되지 않은 분야에 속할지라도 적절한 준수의 확인을 위하여 토큰 판매 참가자들을 확인하고 선별할 것을 권고합니다.

그 목적에는 여러 가지 이유가 있습니다. 그 중 하나는 일반 대중에 대한 유틸리티 토큰의 판매조차도 금지되어 있는 국가의 개인들을 확인하기 위함입니다 (예를 들어 PRC나 서면 상 문서 작성 시). 광범위하게 말하자면 KYC는 토큰 매매의 필수적인 부분입니다.

KYC를 수행하는 또 다른 이유는 제재 조치를 받는 개인 및 회사를 식별하고 선별하기 위함입니다. 그들과 그들의 주주/회원 및 궁극적 수익 소유자 (UBO)를 식별할 수 있는 메커니즘을 수립하는 것이 필수적입니다.

그렇지 않으면 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 그 이상의 악의적 행위에 대한 공범으로 간주될 수 있습니다 (모든 관련 책임 또한 포함). 개인이나 회사로부터 지불금을 수령함으로써 귀하는 자신의 이름과 개인/회사 세부 사항을 확인하고 제재 조치를 받고 있지 않은지 적절히 확인할 책임이 있습니다.

경제적 또는 상업적 제재를 받는 명단에 있는 알려진 테러리스트 또는 회원에게 토큰을 배포하는 경우 (예 : OFAC, UN, Interpol, EEAS 등) 본인도 모르는 사이에 처벌이 가혹한 범죄를 저지르게 됩니다.

준수 요건은 관할 지역마다 다르다는 것을 염두에 둡니다. 다른 지역들보다 더 많은 실사 문서를 요구하는 관할 지역들이 있습니다. 이 요건은 거래 금액에 따라 다를 수 있습니다.

일반적으로 개인의 경우 최소 여권이나 신분증 사본 및 소유권 증명서 (예 : 문서 또는 라이브 동영상이 포함된 셀프 카메라)와 같은 신원을 증명할 수 있는 문서를 확인하고 적정 기술을 통해 문서의 진위성을 확인해야 합니다. 이 단계에서는 부정 조작 및 사기에 대한 추가 점검을 수행할 수도 있습니다.

법인의 경우 법인 설립 증서, 각서 및 정관, 이사의 등기 문서, 각 주주, 이사 그리고 UBO의 신원 및 주소를 증명할 수 있는 서류를 요청할 수 있습니다.

양도된 금액이 특정 최소 한도를 초과할 경우 공인된 공증인, 변호사, 회계사 또는 영사관을 통해 주소 증빙서류의 공증을 받아야 합니다. 이들 문서의 하드 카피를 수집하고 보관해야 할 수도 있습니다.

그 후에 적절한 AML 확인을 하여 토큰 판매가 자금 세탁에 사용되지 않고 제재 조치를 받는 대상과 상업 관계를 하고 있는지 확인해야 합니다. 대부분의 KYC 법률은 KYC를 위험 기반 접근법에 기초하여 위험 점수 기반의 여러 고객 계층별 실사를 수행되도록 규정하고 있습니다. 정치적으로 노출된 사람들 (PEP)은 부패 및 뇌물 등의 방지를 위해 일반적으로 추가 실사 (EDD)를 받아야 합니다.

요즘은 사용자와 규정 준수 인력 모두가 문서 수집 및 고객 확인 및 선별을 쉽고 간편하게 하는데 도움이 되는 다양한 프로그램이 있습니다.

Flag Theory에서는 파트너 KYC-Chain을 통해 최고 수준의 준수 표준을 충족시키는데 필요한 도구를 제공합니다.

이전 조항에서 논의한 바와 같이, ICO를 위한 은행 계좌 개설과 관련하여 은행이 가장 관심을 갖는 사항은 자금 출처입니다. 이는 고객이 귀하에 대한 KYC를 수행할 뿐만 아니라 귀하의 고객 (ICO 참가자)의 자금 출처 또한 조사되었는지 확인해야 합니다.

마지막으로, KYC를 수행하지 않으면 모든 잠재적인 법적 문제 이외에 은행 계좌를 개설하는 것이 불가능할 수 있습니다. 이는 은행에 자금 출처를 적절히 설명하거나 증명할 수 없기 때문입니다. 이 시점에서 참가자들에 대한 KYC를 수행하는 것은 선택 사항이 아닌 의무 사항이라는 것이 분명해집니다.

토큰 판매의 조건

판매의 조건은 토큰 판매 과정 중 가장 중요한 문서입니다.

조건은 발행 업체와 일반 대중 (토큰 구매자) 간의 법적 의사 소통입니다. 또한 그들과의 귀하의 상업적 관계를 규제하는 문서입니다.

깊이 있게 세부 사항으로 들어가기 전에 T&C은 판매 제품의 (토큰) 특성, 가격, 지급 방식, 발행 방법, 시기, 수량, 발행 조건 그리고 사용 용도를 반영해야 합니다.

판매 기간 및 참여자를 결정해야 합니다. 증권법과 같은 특정 규정에 따라 토큰이 제약을 받을 수 있는 국가의 거주자는 제외시키는 것이 좋습니다.

귀하의 T&C는 분쟁 해결 사법권을 포함하고 위험요소, 진술, 책임 및 기타 기본 법적 사항을 포함해야 합니다.

명료한 T&C의 작성은 필수이며 ICO에 숙달된 공인 변호사가 작성해야 합니다.

ICO 마케팅 및 커뮤니케이션

어떠한 유형의 제품을 판매하는 경우 판매 조건은 중요합니다. T&C에 토큰 구매 시 위험요소 혹은 토큰은 금융 상품이 아니며 응용 프로그램 내에서만 효용성이 있음을 진술하는 것이 가장 중요합니다.

커뮤니케이션과 마케팅이 이러한 조건과 일관성을 갖추는 것 또한 이 이상으로 중요합니다. 그렇지 않으며 T&C가 논란의 여지가 있는 문제가 됩니다.

귀하가 잠정 구매자에게 보상을 약속하거나 거래소에서의 토큰의 상장을 홍보하는 경우 이는 규제 당국에 경보를 울릴 수 있습니다.

귀하의 토큰을 유틸리티 토큰 (소비자 제품으로서 금융 상품이 아님)으로 인식하는 것뿐만 아니라 판매 방법 또한 매우 중요합니다.

소비자 제품은 투자 수익 또는 보장된 (또는 보장되지 않는) 수익을 제공하지 않으므로 그러한 방식으로 판매하지 않아야 합니다.

일반적으로 토큰 판매 마케팅 및 커뮤니케이션으로 좋은 접근법은 다음과 같습니다:

이 이벤트를 ICO로 명칭 하지 않습니다. 이는 IPO (기업 공개)인 자금 조달 또는 주식 또는 증권의 판매와 쉽게 연상됩니다. 대신에 토큰 판매 또는 토큰 생성 이벤트 또는 토큰 배포 이벤트라고 명칭합니다.

투자 또는 투자자라는 명칭 대신에 구매자 또는 참가자로 명칭 하십시오. 토큰의 미래의 가치 상승 혹은 미래 지향적 진술을 하지 않습니다.

또한 회사가 거래소 플랫폼에서 토큰을 상장하고자 한다는 사항을 공개적으로 암시하지 않습니다. 귀하는 거래소에서 거래될 금융 상품을 판매하고 있는 것이 아닙니다. 거래소에서 토큰을 상장하기로 결정하면 이는 거래소 고유의 결정이어야 합니다.

요약하자면 커뮤니케이션 및 마케팅은 귀하가 판매중인 제품과 일관성이 있어야 합니다 : 유틸리티 토큰 .

ICO를 개시할 계획이라면 당사가 도움을 드릴 수 있습니다. 당사는 귀하의 프로젝트의 성공을 위해 전문가들로 구성된 팀을 조직합니다. 백서의 작성에서부터 기업의 구조에 이르기까지 또한 토큰의 신용화폐로의 변환에 이르기까지 귀하의 회사와 직원이 알아야 할 모든 법무, 세금, 규제 및 금융 사안에 대해 도움을 드립니다.

ICO를 구조화하는 방법을 다루는 다음 장에서 ICO 사후 관리 및 수령한 수익금의 관리 방법에 대해 살펴보겠습니다.

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공지: 본 조항의 내용을 법적인 견해 또는 세금 에 대한 조언으로 간주하지 않으며 그러한 목적으로 신뢰하지 않습니다. Far Horizon Capital Inc은 법률 또는 세무 고문으로 활동하지 않습니다. 본 조항의 사안과 관련하여 법률 또는 세금 자문을 받으려면 당사에 연락 주십시오. 적절한 법률 전문가에게 귀하를 안내 할 것입니다. 당사의 웹 사이트 FlagTheory.com을 사용 시 이용 약관의 적용을 받습니다.

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